如何确定自己的年收益率目标
2010-04-20 10:15:18 来源： 作者：
1、进行任何投机交易的第一件事情，就是确定预期收益率和风险承受能力
我看到至少一半人应该是看到这个投票之后，才去想的想赚多少，从回复的语气可以看出来。这说明参与外汇交易前没有明确的目标；还有一个投票没有进行，就是 年度允许自己的最大亏损幅度，这个问题更多人没有想过，因为只考虑想赚多少了。前段时间有个朋友在咨询公司基金的时候，问他最多能承担多大风险，我能感觉 到他明显没有想过，而且比较厌恶这个问法，他的心里肯定是认为我委托给你还能亏了啊？这就是不合理的想法。
没有明确地确定自己希望一年赚多少钱，最大能承担多少亏损，也就是说还没有真正把交易当作一个事业来做。
2、预期收益率多少合理
这与本金有很大的关系，我在投票中说明了，假如是2万美元，可惜很多人没有看，还是用自己的资金量在选择。
收益率没有合理，只有适合自己，高与低都无所谓。关键一点是：你期望的收益率高，你的风险一定大，这是任何投资行业的基本准则。
所以提醒希望收益率在100%以上的人，一旦你的交易阶段性出现问题，你很可能必须接受爆仓的结果。不管是谁来做这个账户都一样，任何高手都有交易低迷的时候，所以风险承受能力如果不够，就不要期望极高的收益率，二者是匹配的。
不是说100%以上不好，而是说只要你能承担足够的交易风险，多高的收益率都可以实现。一般来说，最合理的收益率和风险承受能力应该是基本一样的。比如你的期望收益率是50%，那么风险承受能力最大也在50%最合理。
3、预期收益率，直接决定了交易习惯
预期收益率的多少，直接决定了应该做多大级别的机会，每个机会的盈利空间至少是多少，每个机会的风险承受能力是多少。这些都是由预期收益率和最大风险承受能力共同决定的。
我这里都是用保证金的思路来表述的。期望收益率不高，这是现在单独来考虑预期收益率，但是很多人的实际做法呢：
每天都交易的人大有人在，每次交易都想多少赚点的人更多，每次交易仓位超过10%的人也很多，这些任何一个做法，都表示如果你现在的行为成功了，你的收益率远远超过100%了，甚至1000%。
这就是短期的想法总想赚很多，已经脱离了长期的目标。
我自己的交易频率为什么低，机会筛选为什么特别严格，因为我的交易目标是一年100%，不需要做太多，也不需要重仓。我实际的交易行为，1周平均1-2笔 交易，最多的时候1个月能到12笔，这里面还包括测试单(即最小的交易单位，就算盈利1000点，对账户都是九牛一毛)，因为在正常情况下，这已经足够让 我到达年收益率目标，当然我寻找的交易机会都是最少100点以上的。因为既然做的次数少，当然要找好机会了，不至于每周只做2次，我还等着找50点的机 会，那就肯定不止找到2个了。
4、收益率目标和最后结果的关系
没有直接关系，收益率目标只是用来确定基本交易习惯的，即用年收益率目标来确定：我是以短线、中线、还是超短线的交易为主？我的交易频率应该怎么控制，每周几笔？还是每日几笔？我应该去寻找每次获利空间多大的机会，同时止损幅度多大的机会，盈亏比要保持在多少才可以？这些确定下来了，整个一年就是执行这些东西了，对于执行的结果，我就不关心了。
因为行为固定了，随着交易水平的提升，一切都会实现的，交易过程只是一个提高的过程，不要太在意是否实现目标了。
5、预期年收益率目标和具体的交易行为习惯的演算
也就是上面提到的那些需要确定的交易细节，这个是可以通过理想假设来推理的，推理过程文字说不清楚了，是一个不太复杂的数学过程。
大家可以尝试演算以下吧，不要倒推了，就计算你现在的交易，如果能有50%的成功率，假设每次都达到目标或者止损，那么一年下来你的结果是多少，看看是否严重偏差于你的预期目标。
6、结束语
交易中，每一个相关的细节都需要去思考，不要想当然，市场最希望你想当然地做，因为这个时候你的弱点都会暴露出来。不管市场怎么样，只要自己的行为都是健康的，那就不怕市场了。游离与市场内外之间，不完全投进去，也不能过于远离，等在不远的地方，守株待兔。
这句话是我的交易基本理念，也就是我对市场的理解，对交易的理解，也可以简单概括为“中庸”，淡然这并不适合于每个人，只是提供一个思考的思路给大家，每个人都有自己的路要走。