外汇交易之我见

从09年开始，歪打误撞踏进了外汇这个我曾经认为潜力巨大，高端，大气，上档次的行业。时光荏苒，转眼间已是五个春秋，可以说我是这五年岁月的失败者。即没有功成名就，也没有腰缠万贯。但作为一个从业者，还是有很多东西，需要深入的说说。

 

 

刚接触这个行业的时候，的确算的上是这个行业的春天。各种打着欧美的金融机构招聘操盘手的公司大行其道，一批批刚刚毕业的大学生，甚至是海归，前仆后继的跳进这个圈套。公司先用巨大的诱惑，给你勾勒蓝图，通过讲座培训，让学员入金开户。而公司顺理成章，就解决了客户的问题。当公司挣的盘满钵满的时候，各种怀着操盘手梦想的学员们却注定了爆仓的命运。当时我也是这些学员中的一份子，但我并没有开户，并不是我当时看透了他们的伎俩。而是我发现这个交易的确可以做，但不会在他这做。怀着特别谨慎的心态，通过各种渠道的打探和查询。我在FXCM开了我的第一个账户。算是真正踏入了外汇交易的这个行业。

 

这是我接触的第一种外汇业务模式，事实上这种模式现在还存在，当你打开51Job，智联，搜索操盘手，发现刷的满屏的招聘操盘手公司的时候，那肯定就是这种公司。权且不论这些交易商是黑是白，但这种业务模式就足够坑爹了，首先这种把矛头指向没有什么储蓄的毕业生，求职者。这是相当不人道的，当然生意场上讲人道，貌似也不是很现实。可以想一下，一个求职者，没有太多的储蓄，没有收入，甚至需要家里人支持，在北京这样的城市里，怀着操盘手的梦想，做着加5个点，甚者7个点的外汇交易，就注定了99.99%的悲剧，而用来招操盘手的的平台基本上也都是假平台。说的直白一点，就是高级一点的诈骗。所以再此提醒各位想入行，或者要入行的朋友遇到这种情况，一定要绕行。也不要信自己天下无敌，一定能通过考核，拿到公司提供的资金。这不是自信，而是愚蠢。

 

 

同时这个时代也是代理商的时代，在09年金融危机刚过，同时给了国人认识世界的一个窗口，尤其是外汇交易，在金融危机中，外汇交易成长最快。一些国外的交易商很早就看准 了中国市场，无奈政策限制，不能在大陆直接开展业务。这时候IB模式是大陆外汇业务发展的主要途径，当然代理商代理的平台也参差不齐。随着代理商的不断发展，一些不甘于做IB的代理公司，开始决定做自己的平台，吃掉所有的利润。大概从2010年开始，大量的黑平台如雨后春笋一样林立。而且都是套牌的无照无监管的公司。这些公司为了迅速的开展业务，仍然是通过招IB的模式，来扩大业务。所有的行业都是如此，市场在变，只有走在前边的人才真的有肉吃。此时的市场竞争异常的激烈。在这个过程中，也亲眼见证了N多平台的成立，发展，直到消失。因为这种模式从根上就注定了消失的命运，可以短时间内圈钱，但不能持续发展。道理很简单，一个平台要想做好业务，就必须要宣传，甚至投入大量的广告，来提高知名度。当达到一定的知名度的时候。也就是凋零的时候。因为资深的外汇从业者越来越多，黑白真假一眼就能看出来。好不容易做出来的知名度，突然扣一个黑平台的帽子。就变成了知名的黑平台。基本上就注定该你该消失了，或者换个名字重新来过。所以当蛹破茧成蝶的时候也到了生命的尽头。

 

 

经过几番洗礼，有一些就彻底的销声匿迹了，而另一些黑平台经过一定的资本积累之后开始决定从良了，也就是黑洗白。从良毕竟是值得鼓励的事情，理论上来讲，英雄不问出身，因为任何公司都是从小到大发展起来的，而前提必须是一个合法的公司。就注册难度而言，塞浦路斯，新西兰成了首选目的地，这些国家不能说没有监管，但也跟没有差不多，即便是这样，我仍认为，这是值得鼓励的行为，虽然起点低，但毕竟是要发展壮大，有了钱拿更多的牌照和监管自然会水到渠成。名正则言顺，这是做平台的必经之路。再此也建议各位同行，如果要做平台，再做套牌没有任何意义了，有FX110在，就足够让您闹心了。

 

 

写到这里，我把市场上的交易商总结一下，首先平台分为两大类，一类是黑平台，一类是有监管的平台。黑平台的交易模式肯定是有后台交易员的MM模式，这就不用多说了。而有监管的平台，根据监管国家不同，公司规模的大小又分为三六九等。然后根据交易模式，同样又分为对赌和非对赌两大类。如果想了解详情，可以百度一下以下缩写：MM，NDD，SPT，ECN，MTF。无论黑与白我相信对赌模式，一定会干扰投资者的交易，而且有理由相信某些交易商对待本国客户和中国客户存在两套标准。一次和某公司后台交易员朋友聊天，讲了一下后台交易内幕，才发现平时交易遇到的各种问题很多都不是偶然的。所以对于投资者来讲，在交易员MM模式下，交易就不可能是公平的。当然也有一些口碑好的MM平台，毕竟是极少数。根据各个平台的道德水准和后台交易员的操作水平不一样，平台用户体验肯定也不一样。所以在平台的选择上，仁者见仁，智者见智。真正想做交易的人，选个适合自己的好平台，肯定是首要的。

 

 

很多人看到这里，就会突然明白，为什么外汇业务越来越难做，对于大多数投资者甚至包括行业本身，都面临“未曾绽放就要枯萎”的悲惨结局。在国外高端大气上档次的行业，貌似在国内搞的都很臭，尤其是证券，保险。外汇当然也不例外，因为从开篇认识外汇的第一天起，所接触的大部分交易商，都在想尽办法坑客户的钱。而很少有交易商是真的想为客户提供良好的服务，流畅的交易环境，想办法降低客户的风险及损失。而客户和交易商之间的对立关系注定了这种杀鸡取卵的业务模式。

 

 

我们必须承认，外汇交易作为一种投资渠道，有着得天独厚的优势。但是就目前在大陆的发展来看，如果这么做下去，只能让这个行业越做越烂。而且我认为国际通行的交易机制，并不一定适合中国客户。国外交易商的杠杆标准基本维持在20-400倍之间，甚至有的可以到2000倍。有人说杠杆是一把双刃剑，但孰不知这是对会用剑的人说的。如果不会用那就是自杀的凶器。欧美西方发达国家，用金融杠杆的历史由来已久，国民对杠杆的认识很普遍。但对于中国这种股市都还在萌芽状态的国家来说，这绝对是一个危险品，尤其是如此高的杠杆。所以这对大陆的客户绝对不是什么好事。此时的高杠杆就是一颗炸弹，也是做市商谋财的重要工具。所以一味的追求高杠杆，吹捧高杠杆，绝对是精神有问题或者别有用心。可能此时有人会骂我无知，那就当我是无知。作为做市商，都愿意提供给客户高杠杆，这也是快速洗劫客户的最好办法。可以设想一下，如果杠杆控制在20以内，客户的爆仓概率会大大的降低，账户操作时间会成倍的延长，当然这肯定拯救不了大多数人爆仓的命运，但至少给了更多人学习、适应的机会。我认为这是良性发展的第一步。当客户没有学会怎么用杠杆的时候，有必要强制性的为客户降低杠杆。而且降低杠杆并不会降低投资收益。所以现行的规则都是交易商站在自己的角度上去考量的，是在为自己谋利。在此也建议各位投资者，慎重的使用杠杆，更不要一味的追求高杠杆，这是在汇市里生存的第一步。

 

 

随着大陆对金融的不断开放，也许很遥远，也许近在咫尺，但这一天总要到来。此时的灰色地带就不再灰色，这时可能就是所有黑平台的末日。所以如果想做交易商的各位老板，为长远计，我建议还是按正规来走，就算从新西兰起步，一样有可能像KVB一样做上市。现在各种平台遍地，竞争之激烈可想而知，如果没有什么创新或者玩出什么花样来，大多会夭折在摇篮里。下面作为一个交易者，我说说我希望看到一个什么样的平台。

 

第一，交易成本应该很低，因为没有投资者愿意承担高昂的手续费，遥想当年一手要付100美金的时代过去了。竞争越来越激励手续费已经成了各交易商的重要战场。这样的竞争对客户当然是好事，所以我希望我交易的平台同样具备这样的条件。

 

第二，就是SPT+ECN或者MTF的交易模式，相比对赌来说，我更放心。对此有兴趣的朋友可以查一查SPT+ECN、MTF和常规MM(对赌模式)的区别。

 

第三，杠杆分级。现在有很多平台有点差分级的体制，就是入金越多，点差越低。我认为杠杆也应该有这么一个分级系统。同样是入金越多，杠杆越低。我还没有见过这样的平台。所以我说一下我的构想：

 

1.微型账户，大概1000美金以内的账户，可以提供100-200甚至400倍的杠杆，因为这样的客户目的就是为了以小博大，打算空手套白狼的客户，不给他高杠杆他也不玩。

 

2.对于标准账户，只提供20-50倍的杠杆。交易商强制降低杠杆就是为了减少客户爆仓的概率。因为就算告诉客户不要重仓，遇到套单的时候，他肯定还会逆势加仓，客户一般没有这个自制能力。执行低杠杆策略，实际上是为客户考虑。让这个市场真正变成一个交易的投资市场，而不是纯赌博市场。让更多的人了解、学习并参与外汇交易，而不是把这个市场当成骗子市场。

 

3.特殊申报。对比一些有特别要求的客户，可以特殊申请，需要的杠杆水平。这样有效满足客户对杠杆的需求。

 

第四，就是服务，我觉得服务对任何一个行业都至关重要。一个能及时为客户解决问题，服务态度良好的客服系统，是竞争力最重要的一环。

 

第五，是教育培训，这应该是服务的一部分，由于国内的投资者起步都比较低，对于专业知识的掌握有限，所以适当的培训非常必要。国内的证券公司经常会对自己的客户开展一些讲座，我感觉这种形式很好。而外汇行业目前的情况刚刚相反，用培训的形式去招揽客户，等客户开户了，反而就撒手了。我觉得越是自己的客户，越要做好培训。因为目的是帮客户赚钱，而不是想办法让客户赔钱。

 

我想什么时候，客户的利益和交易商的利益是一致的时候，这个行业才会慢慢的真正走向正轨。交易商服务好客户，更有利于扩大市场规模，开发更多新的客户。而投资者，获得交易商良好的服务与支持，离盈利才会越来越近。作为一个普通的交易者，我的需求可能就是这些。作为交易商我觉得更应该了解客户需要什么。

 

（以上均为本人主观臆断，仅供参考）

 

 

以交易为生曾经是多少入行新人的梦想，一台笔记本，一根网线（现在都wifi了），一张银行卡，四海为家，浪迹天涯。汇市就是我的提款机。不用上班，也不用打卡，从此以交易为生。我不知道哪位高人过上了这种生活。但到目前为止，我还真没见过。当然我从没有怀疑过这是真的。

 

如果想达到这个水平，我觉得首先要具备两个条件，第一，是有技术，第二，是有钱。

 

有人觉得，技术最重要，没技术怎么挣钱。我倒觉得，有钱最重要，不要求特别有钱，但也要有一定的积累。为什么这样说？可以设想一下，如果一个人，一个月不工作，或者没有交易收益，下个月就交不起房租，没钱吃饭。他就是有再好的技术也没用，在这种心态下交易，做成功的概率又有多大，甚至我都怀疑他能不能继续交易下去。有人会说，那怎么不去当操盘手？首先我觉得，这个市场本身也没几家公司真正的招操盘手，即便是有，人家未必敢用你。即便是别人敢用，能不能胜任还真不好说。所以基本的生存都不能保障的人，真不适合走这条路。而且在交易成长的过程中，可能不得不交高额的学费（爆仓风险），你有没有这些初期资本积累？所以说有钱是最重要的，首先保证基本的生活，没有什么太大的负担，一份稳定收入的工作，或者支持你即便不工作也能生活的原始资金。然后还要有一部分的本金作为开户资金，想着用1000美金就能成为索罗斯的人，我感觉就是在做梦。任何人都知道，做金融没资金谁也没办法，巧妇难为无米之炊。但即便是有钱，练就一身本领也绝对不是一件简单的事。我相信这样的人肯定存在，但至少也要百里挑一。所以也建议各位想以交易为生的人，结合一下自身情况，客观的面对这件事情。

 

 

因为我的层次不够，我还真不知道真正的大银行，大机构里操盘手具体是怎么工作的。而那些招聘操盘手的公司，我自己的感觉是连边也不沾。看电影《枪王之王》里，也许可以窥豹一斑。我感觉真正的操盘，应该是一个团队，各有分工，各有职责，包括策略、风控、资金管理和交易纪律。而不是看着某人操作很NB，直接把资金扔给他，随他去操作。而且在严格的体制和制度下，其实个人的操盘水平，可能显得不是那么的重要。操盘手和交易员应该有很大的差别。总之，在这方面我只能根据自己所看到的歪歪一下，敬请各位高人指点。

 

 

很多做过外汇的人，都在不停的问我一个问题，就是做外汇到底能不能挣钱，其实答案很简单，就是肯定能挣钱。这部分人都是对外汇有极大的兴趣，而且还在这条路上慢慢摸索的人。我认为做外汇真的需要天赋，如果有人羡慕日本的渡边太太团，那就一定要自己去查清楚，日本的家庭主妇们到底是如何做交易的，做的是什么交易。而我接触的一些朋友，真的有那种爆仓N多次，仍然还斗志昂扬的战斗，然后直到资产败光，才灰溜溜的离开这个市场。其实这类人，我觉得真不适合做交易，爆仓N多次，都不知道交易总结，一个错误犯N次不改的，做这行的确是在浪费钱和生命。如果一个人能做到从爆仓到不爆仓，我觉得离成功就不远了。这样的人只需虚心学习，不断的调整，就可以在这个市场里生存。而这个过程肯定是艰难的，所以心态很重要。不要总想着发财，交易就会成为一种乐趣。对于做外汇保证金投资的朋友，我的建议都是这样的，先用小资金、小仓位，慢慢的学习和成长。当然爆仓也是成长的一个过程，用小资金练到可以不爆仓，能做到不亏或者小赚，再投入大资金操作。没有任何交易经验，上来就是大资金，绝对是一种浪费。而一旦爆仓或者亏损，就会脱离这个市场。还没弄明白怎么回事，就直接被市场PASS掉了，那的确够冤枉。所以不做死，就不会死，这句话非常适合做外汇保证金投资的人。

 

想通过外汇保证金，迅速发家致富的人往往都会死的很惨。每天都在想着怎么翻倍，我觉得有扯蛋嫌疑。

 

正确的看待投资和投机，过度的投机只会玩火自焚。如果以投资理财为目的，一年超过10%-30%的收益，我感觉就是成功的，但任何一个做外保的人，没有一个把10%当作自己的年度收益目标。这就是为什么很多人死的那么快。

 

 

相信大部分的外汇经纪人，个人IB都有自己交易外汇的经历，最后失败后转投经纪业务，所以整个行业IB比客户多是事实，行业口碑也越来越臭。希望以上的文字对交易商、IB、客户都有帮助。

 

此处省去一万字……

 

谨以此文，献给还在外汇圈里奋斗的人们。

 

——雪狼