铁汇出金问题遭CySEC调查？没你想的那么简单

 

外汇经纪商铁汇（IronFX）这一年来就像磁铁一样，吸引着各种负面消息，以及业内人士和媒体的关注和议论。从去年深圳电视台播放的一段关于铁汇在中国不法运营的视频，到知名在线交易者论坛Forex Peace Army将铁汇列为欺诈外汇经纪商，再到后来闹得沸沸扬扬的中国区客户出金困难引发的围堵打砸等一系列不愉快行为，铁汇一直都在不平静的风暴正中心。今年2月底，铁汇被160个中国客户及IB状告至塞浦路斯法庭，在快半年的时间后，许多投资者终于等来振奋的消息，塞浦路斯证券交易委员会（CySEC）终于在上周正式宣布启动对铁汇的调查。

 

铁汇在诸事缠身的这一年里，依旧不改全球扩张的步伐，甚至准备2015年在美国上市。近日汇商听闻，铁汇俄罗斯的客户已经连续几周在论坛上投诉称无法联系到“账户经理”。铁汇在俄罗斯的办公室才运营不过一年的时间，却已经急匆匆撤销了俄罗斯外汇行业自律组织CRFIN，对外宣称无需俄罗斯CRFIN和乌克兰UCRFIN双重牌照。但是放弃俄罗斯外汇行业CRFIN牌照，似乎与安定俄罗斯客户的目的是相违背的，毕竟目前申请出金更多的是俄罗斯客户。

 

另据铁汇一位塞浦路斯总部的员工向汇商反映，近期铁汇针对中国和日本员工已停止发放奖金。各个运营处的工作人员已无心工作，只要有新的工作机会，他们会像“鸟儿发现昆虫”一样，快速离开铁汇。

 

 

目前还未有证据表明，涉及出金困难的账户是否就是赠金套利者。不过，由于铁汇和客户之间的问题来源于赠金活动，因此CySEC有责任查清事情的来龙去脉，并作出公正的决断。

 

据Finance Magnates表示，铁汇官方发言人称：“一些赠金套利调查已经结束。公司内部也进行了正式调查，以识别任何涉事账户的套利程度，以及账户出金的资格。第一轮对正式起诉客户的调查结果发现，仅有6%的账户有余额实现出金。其它账户因为牵涉套利而无法进行出金。”

 

至于其它细节，如客户怎样滥用赠金活动套利，以及怎样引发投资者如此大规模对铁汇的抗议。铁汇表示，86%的客户起诉都来源于中国，其中部分在没有进行的抗议的情况下就已经被定义为可出金账户。

 

有部分未涉及赠金事件的客户曾出具证据，证明他们的账户从来没有获得过任何赠金活动，然而，铁汇依然将他们归纳为违反协议条款的客户。

 

对此，铁汇解释称，“许多独立个人名下有多个账户存在。这些人可能至少一个或者仅部分所属账户有获得赠金，其它则没有。所有账户遵循平行交易原理，因此这个客户也违反了协议条款，所有账户自然都受到影响。”

 

铁汇被查一事引得业内竞相观望，最焦心的莫过于铁汇的客户。一个客户称，在没有任何证据的前提下，铁汇单方面宣布他的账户违反协议条款，他的账户显示余额为零，这让他非常不解。这一场铁汇与客户之间的较量，不管谁输谁赢，铁汇的声誉显然已经尽毁。

 

 

有一位曾向监管局提交投诉的客户曾收到CySEC的回复邮件。CySEC表示：“如果调查结果证实铁汇违反了CySEC监管法律，那么根据调查结果，CySEC委员会将接管客户起诉，并对铁汇采取必要的监管措施。”“然而，尽管CySEC有权对授权经纪商（CIFs）采取措施，包括罚款，但是并无权要求CIFs退还客户资金、抑或对所造成的亏损进行补偿。CySEC的政策是对受监管实体进行惩处。除了这份公告外，CySEC将无法提供调查过程中的更多信息。”

 

从这个回复中，CySEC的态度很明确，其一，不会在调查结束前做任何结论或提供任何信息；其二，CySEC不负责恢复任何CIFs客户所遭遇的资金亏损。

 

 

铁汇的公司发言人曾表示：“客户违反协议条款是和铁汇的赠金活动相关的，而这类赠金活动其实和其它同行提供的各种营销活动类似。投资者滥用公司的营销活动已经是很普遍的行业现象。”

 

他继续称：“公司正在和法律顾问商谈解决这个问题，但是这对公司目前的业务不会造成实质影响。这些投诉仅来自于公司广大活跃客户中的0.17%。”

 

对外汇行业来说，通常客户出金申请在不超过一个工作日内应该解决，有时会更短。但是这位公司发言人拒绝谈及为何调查以及出金流程耗费如此长的时间。

 

汇商联想到此前Plus500因反洗钱风波遭到英国金融市场行为监管局（FCA）调查时，曾安排40名员工全力配合FCA账户审查工作，以加快速度解冻客户账户。Plus500的这种积极态度，应该值得铁汇学习。