CySEC 披露受监管实体存在6大常见反洗钱合规问题

 

塞浦路斯证券交易委员会（以下简称“CySEC​”）已发布一则通知，就在审查2020年提交给 CySEC 的合规官年度报告和内部审计报告时发现的重复性常见问题，对受监管实体做出提醒。CySEC 的审查旨在评估受监管实体是否有严格遵守其《防止洗钱及恐怖主义融资指令》中的相关规定。

 

经审，CySEC 发现受监管实体存在以下重复性常见问题，必须立即采取措施进行纠正。

 

合规官的年度防止洗钱及恐怖主义融资报告内容，以及 CIF 持牌实体、ASP 持牌实体、内部管理投资基金和外部投资基金实体提交的董事会会议记录，存在的重复性常见问题有：

 

· 部分情况下，合规官未在报告中充分分析其在判定实体在政策、做法、措施、流程、监管方面的防止洗钱及恐怖主融资合规程度时，所用的具体审查方法。

 

· 部分情况下，合规官未充分参考适用于高风险客户的政策、措施、做法、流程和监管规定。 

 

· 部分情况下，合规官在年度报告中提供的有关实体为持续监测客户账户和交易而采用的系统和程序的信息，与保存在其经济概况中的数据和信息相比较，并不充分。

 

· 在实体董事会会议记录内容方面，部分会议记录未包含董事会决定用来纠正上述问题的具体措施，以及措施实施的时间安排。

 

· 部分内部管理投资基金和外部投资基金实体提交的合规官年度报告中，未对前一年的内部可疑报告与合规官提交给洗钱活动打击单位 MOKAS 的报告进行比较。

 

· 部分内部管理投资基金和外部投资基金实体提交的合规官年度报告中称，因评估期间没有运作，所以在报告中没提供任何信息。但 CySEC 提醒称，即使未运营，实体提交的合规官年度报告中也应包含 CySEC 和/或欧洲条例要求提供的基本信息。

 

CySEC 提醒受监管实体注意，上述重复性常见问题将是 CySEC 在之后的合规检查中会重点检查的问题。

 

CySEC 希望所有受监管实体在制作2021年及以后的报告时能避免出现上述问题，确保完全遵守《防止和打击洗钱及恐怖主义融资法》和 CySEC《防止洗钱及恐怖主义融资指令》中的相关规定。