金融犯罪控制不足！英国零售银行被FCA警告

 

英国金融行为监管局（FCA）已针对在该国经营的零售银行发出警告，原因是它们在金融犯罪控制方面存在不足。

 

据悉，FCA在对零售银行的金融犯罪控制系统进行评估后，给行业主管写了一封信，信中表示该监管机构对这些银行的治理和监督、风险评估、尽职调查、交易监测和可疑活动报告等方面感到担忧。

 

信中提到：“在一些公司，我们发现了几个一样的金融犯罪控制系统问题，我们感到很失望。”

 

FCA命令零售银行在9月前针对发现的不足进行 “差距分析”，然后采取 “迅速和合理 ”的措施来弥补这些不足。否则，FCA将对银行将采取强制措施。

 

Encompass公司首席执行官Wayne Johnson说：“零售银行是非法金融犯罪活动集中的高风险领域，特别是在如今的环境下，网上银行和远程办公使得洗钱行为更难察觉到。因此，银行必须积极主动地与FCA和其他监管机构合作，以保证它们能够提升客户关系、汇报信息以及遵守现有法规和行业建议。”