新西兰FMA严厉斥责金融服务公司FoxPlan

 

新西兰金融市场管理局（FMA）已正式谴责惠灵顿金融服务公司FoxPlan Ltd，原因是该公司的一名指定代表以及其他代表向客户提供未授权服务。

 

在2020年底的一项监测审查后，FMA发现FoxPlan驻奥克兰的一名指定代表自2018年年中以来一直向一些客户提供投资规划服务。根据《2008年金融顾问法案》，只有授权金融顾问（AFA）才被允许提供这项服务，其中包括根据客户的个人财务状况和个人投资目标为客户设计投资计划。

 

此外，FMA还发现，FoxPlan的四名代表向客户谎称自己是AFA或财务规划师。另外，FMA有理由相信FoxPlan的AFA没有遵守披露义务——特别是需要向零售客户提供主要披露声明（PDS），这是确保客户了解他们正在接受的服务的重要文件。

 

FMA监管部主任James Greig表示："本案再次重申，金融咨询公司可能要为其金融顾问的行为负责。"

 

Greig先生表示："金融顾问向客户提供未授权服务是一个相当大的问题，因为它有可能导致糟糕的投资后果，如因服务不到位而导致资金损失。新西兰人把信任和家庭的金融幸福托付给他们的金融顾问，所以我们要确保我们的金融顾问能够胜任他们所提供的服务，这一点至关重要。"