CySEC主席George Theocharides访谈 | 一文了解2022年监管政策和监管框架变化

塞浦路斯证券和交易所委员会（CySEC）主席George Theocharides近日在采访中表示，该监管机构的目标是在2022年加强监管措施，并计划将加密资产纳入监管范围。此外，他还概述了金融业即将经历的监管框架改革。

 

George Theocharides强调，2022年，CySEC将重点关注监管部门的人员配备问题，受监管实体（尤其是塞浦路斯投资公司CIF）的营销活动监督，以及替代融资形式的深入发展。

 

CySEC将推动立法进程，以降低网络攻击和其他运营风险，同时对另类投资基金经理行业进行改革，以及探讨与技术创新相关的一揽子立法建议。

 

George Theocharides还提到了CIF牌照可能被暂停的原因，并指出塞浦路斯投资公司行业正呈现出良好的增长势头。

 

具体采访内容如下：

 

1、CySEC 2022年的目标是什么？您将重点关注哪些问题？

 

CySEC的主要目标是通过有效监督来引导投资服务行业健康发展，并充当投资者的保护伞。除了为监管部门配备更多人员外，我们还将加强对在线交易平台等高风险实体的监管力度。另外，我们还将重点放在监督受监管实体（尤其是塞浦路斯投资公司）向投资者推销其产品时所采用的营销方式。2022年，我们还计划审查与客户资金有关的规则。

 

2022年，《明示信托和其他类似法律安排的受益所有人登记册》将投入使用，该登记册中包含受益所有人的准确信息和最新信息。此举将有利于提高透明度，同时也有利于打击洗钱和恐怖主义融资活动。

 

CySEC将在2022年推出新的考试项目，考试对象涉及接触投资者的塞浦路斯投资公司的财务信息提供者，确保只有了解相关监管框架的专业人员才能获得投资服务领域的就业认证。与此同时，塞浦路斯还将逐步实施国家金融扫盲战略。

 

此外，我们将获得欧盟复苏和恢复基金的资助，并计划将创新重心转移到监管沙盒。在这种环境下，初创企业、科技公司和其他实体将能够在CySEC的监督下，在真实条件中测试其创新产品或服务。

 

CySEC将关注替代融资形式（尤其是可持续投资）的进一步发展。据我们预测，加密资产服务提供商的注册和活动数量有望在2022年实现增长。

 

2、2022年监管框架最重要的变化是什么？

 

我们计划在2022年出台一系列新的法律法规，其中包括欧盟拟议的金融业数字化运营弹性法规（DORA）。DORA旨在确保塞浦路斯投资公司、另类投资基金管理公司（AIFMs）、可转让证券集合投资计划（UCITS）管理公司等金融系统参与者均采取了必要的保障措施来降低网络攻击和其他运营风险。受监管实体需确保其能够抵御与信息通信技术（ICT）相关的所有业务中断和威胁。

 

今年年初，我们将探讨有关（欧盟）600/2014号法规（MiFIR）《欧盟金融工具市场法规》的修正案。此外，在欧盟资本市场联盟（CMU）计划下，我们还将修订《另类投资基金经理指令》（简称AIFMD；欧盟指令2011/61/EU），并调整欧洲长期投资基金（ELTIFs）监管规则。

 

另一大重要变化是建立“欧洲单一接入点”（ESAP），旨在为欧洲公司和投资产品提供统一的公开财务数据、可持续发展相关信息，该接入点有望于2024年底投入使用。

 

3、在打击洗钱和恐怖主义融资的问题上，是否也会进行立法改革？

 

欧盟委员会去年7月提出了打击洗钱和恐怖主义融资的一揽子提案，该一揽子提案包括四项立法建议，并提及了与技术创新相关的新挑战。欧盟委员会计划在今年就这些提案开展讨论，目的是在欧盟内部建立一个全新的、更协调的监管框架和体制框架。

 

这四项立法提案如下：

 

1、成立反洗钱机构AMLA，该机构将有权对法人实体实施行政处罚，最高处罚金额为营业额的10%或1000万欧元，以金额较高者为准。

 

2、通过《欧盟反洗钱第六号指令》

 

3、制定客户尽职调查和受益人相关的法规。法律规范将涵盖加密货币以及其他领域，所有服务提供商将有义务对其客户和受益人进行全面审查。

 

4、现有的资金转账服务规则将适用于加密资产交易，加密服务提供商将有义务记录此类交易的收款方和付款方的所有信息。

 

4、CySEC的监管重点是什么？您可以使用哪些监管工具？

 

我们将密切关注市场实践、治理和风险管理流程、客户吸引力、适用性要求和反洗钱问题等，我们通过现场审计来检测受监管实体的合规性，对一系列文件进行远程审计，并将主要结果公布在CySEC网站上。

 

除了上述监管工具外，CySEC自2015年起采用了风险监管框架，加强了监管职能。CySEC从2021年起，并将在2022年继续设计和开发与实施EMIR《欧洲市场基础设施监管》、MiFIR和SFTR《证券融资交易法》等法规相关的程序和方法。

 

此外，CySEC还设立了一个专门部门，密切监督受监管实体履行反洗钱义务的情况。

 

5、塞浦路斯投资公司2022年的前景如何？

 

塞浦路斯投资公司行业将呈现出良好的增长势头。持牌公司数量达到了244家，这些公司共雇佣了约6000名专业人员。为这些持牌公司提供支持服务的行业也创造了很多新的就业机会，如内部和外部审计服务、合规服务和法律服务等。目前，我们正在审查35份CIF牌照申请，提交了完整资料并满足条件的公司将在2022年获得牌照。

 

6、目前CySEC暂停了多少个CIF牌照？

 

CySEC已决定暂停4家塞浦路斯投资公司的牌照。

 

7、公司遭停牌的主要原因是什么？

 

塞浦路斯投资公司违反了相关法律规定后，CySEC则会暂停其牌照，并给予一定宽限期让其整改。CySEC经再次调查发现该公司合规后，就会撤销停牌决定。反之，CySEC将延长停牌时间，或着手吊销其牌照。若公司存在严重违法行为，CySEC将直接吊销其牌照。

 

8、是否有公司因合规问题被吊销牌照后，决定停业的？

 

有

 

9、CySEC一共吊销了多少个CIF牌照（停牌除外）？

 

2015年至今，CySEC吊销CIF牌照的次数共17次。

 

10、您是否会不时收到很多公司集体要求吊销其牌照的申请？如有，您是如何处理的？

 

所有持牌塞浦路斯投资公司均与CySEC保持紧密联系，以解决相关问题。其中部分公司自行决定弃牌，并通知CySEC其已停业，造成这种情况的原因较为复杂。大规模申请吊销牌照的情况倒是没出现过，这从近年来持牌公司的数量就可以看出来。根据最新的统计数据，2021年11月，持牌公司的数量达到了244家，2020年底为242家，2019年为240家。

 

11、CySEC在打击无牌公司方面的作用是什么？

 

只有获得CySEC或其他欧盟成员国主要监管机构授权的投资服务提供商，才有资格从事投资服务行业。未经授权提供此类服务将视为违法行为，CySEC当给予行政处罚。

 

CySEC网站提供获认证人士公共登记册（简称“公共登记册”），里面包括持牌塞浦路斯投资公司和其他欧盟成员国授权公司名单。我们敦促投资者保持谨慎，核实与之打交道的公司是否有权在塞浦路斯提供投资服务。此外，我们将定期更新黑平台名单，对无牌公司运营的网站发出警告。